2017年7月5日上午9点半，济南市中院第五审判庭内，随着“叮铃、叮铃……”铁链拖地的一阵阵声响，四名面色凝重、身穿橙色坎肩的嫌犯被法警押着依次带入法庭。他们是这场23亿元惊天骗局的“导演”、“主演”。

他们曾身穿银行工装、谎称自己是银行行长，大张旗鼓的到企业考察;他们曾溜进银行VIP室冒充工作人员，装模作样的操作着未开机的电脑;他们伪造了足以乱真的企业、银行全套的公章和印鉴，仿冒出23亿存单蒙骗存款单位;他们精心设计的连环骗局洞穿了多家金融机构的安保体系，至今使其纠葛不断、诉讼缠身……

随着银行诈骗案刑事一审判决的终结，这场惊天骗局内幕终于浮出水面。

一切还要从骗局被识破的那一刻说起。

连环骗局

2014年11月27日下午，天津银行济南分行内发生了一场争执。

原来，邮储银行河南分行和光大永明资产管理股份有限公司 (以下简称“光大永明”)达成了资金托管协议。作为托管人的邮储银行河南分行正将20亿元存款存入后者在天津银行济南分行的活期账户内。

可是，当双方人员到达天津银行、找到领导给他们的对接人----自称天津银行济南分行行长助理的张承康时，张从VIP室打印出一份20亿元的《单位定期存款证实书》递给他们。

此时，一场精心布局、环环紧扣的惊天骗局，眼看着只差一步就要得手。可邮储银行和光大永明工作人员都来自金融行业，对银行业务十分熟悉，当即提出了质疑——大额《单位定期存款证实书》应从银行柜台打印、出具，这VIP室看起来更像一个贵宾休息室，怎么能随便办理如此重要的柜台业务?两人坚决拒收;这位“行长助理”却一再解释，银行系统无法联网，操作流程绝对规范。双方争执不下。

一连三天，直到2014年11月29日，眼看骗局无法实施，“行长助理”提出，将款项退回邮储银行。完全不符合银行间同业汇划的做法，引起了天津银行的警觉，同时银行人员发现《单位定期存款证实书》竟是假的，当即报警。当警方介入后发现，不仅《单位定期存款证实书》是假的，银行印鉴是假的，甚至连“行长助理”也是假的。

一想到账户内的20亿元险些神不知鬼不觉地消失掉，现场人员不由得惊出一身冷汗，一起高达23亿元的惊天骗局就此被揭开。如此骗局轻而易举的出现，更好的把握风控才更重要，采用先锋音讯电话录音系统是最佳选择。